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第一部分 產業環境透視 18
第一章 小微金融行業相關概述 18
第一節 小微金融的由來及發展 18
一、服務對象的擴展 18
二、金融服務的多元化 18
三、經營主體的多元化 18
四、金融技術創新 19
第二節 小微金融的特點 19
第三節 小微金融的發展策略 19
第二章 中國小微企業發展環境分析 21
第一節 經濟環境分析 21
一、全球經濟貿易形勢 21
二、中國經濟緩中企穩 22
三、人民幣匯率的變動 22
四、勞動力成本的上升 23
第二節 社會環境分析 23
一、城鎮居民收入情況 23
二、農村居民收入情況 24
三、居民消費水平情況 24
四、消費市場發展情況 34
第三節 內部環境分析 39
一、小微企業人力資源分析 39
二、小微企業組織結構分析 41
三、小微企業文化分析 45
四、小微企業技術創新能力分析 46
第四節 其他環境分析 47
一、技術環境分析 47
二、融資環境分析 48
三、財稅環境分析 49
第三章 中國小微企業融資需求分析 52
第一節 小微企業融資需求現狀分析 52
一、小微企業融資需求強烈 52
二、融資需求量大幅上升 54
三、融資需求呈現新動向 55
四、外貿企業融資需求凸顯 57
第二節 小微企業轉型升級中的融資需求分析 58
一、長期資金支持 58
二、融資創新方式 59
三、差別化信貸政策 60
第三節 小微企業融資需求的細分分析 61
一、客戶終生價值視角 61
二、基于產品創新層級 62
三、基于商業模式構成 63
四、結論和建議 64
第二部分 市場全景調研 65
第四章 金融機構服務小微企業狀況分析 65
第一節 我國金融機構服務小微企業模式分析 65
一、小微金融服務模式的要求 65
二、服務小微企業的比較優勢 66
三、應發揮中小銀行的作用 67
第二節 我國銀行服務小微企業現狀分析 69
一、專業化組織體系日趨完善 69
二、信貸投放更趨合理 69
三、體制機制逐步優化 70
四、綜合服務能力顯著提升 70
第三節 我國保險機構服務小微企業分析 71
一、發揮風險保障功能 71
二、提升企業信用水平 71
三、大力發展出口信用保險 72
四、創新保險資金運用方式 72
第六節 小額貸款公司服務小微企業分析 73
一、小貸公司開拓小微企業融資渠道 73
二、小貸公司轉制村鎮銀行分析 73
三、小貸公司創新發展方式分析 76
第五節 國際大型銀行小微企業業務的發展啟示 79
一、業務發展經驗 79
二、風險管理經驗 81
二、風險管理經驗 82
第六節 中國部分銀行小微企業業務發展現狀 85
一、工商銀行 85
二、建設銀行 86
三、農業銀行 94
四、招商銀行 96
五、光大銀行 101
六、民生銀行 103
第五章 中國小額貸款行業發展分析 110
第一節 小額貸款行業發展環境分析 110
一、小額貸款行業發展綜述 110
二、小額貸款行業市場環境及影響分析 113
三、國際小額貸款行業發展分析及經驗借鑒 114
第二節 小額貸款行業細分市場發展分析 116
一、農村小額貸款市場運行與前景 116
二、中小企業小額貸款市場運行與發展前景 123
三、個人小額貸款市場運行現狀與發展前景 125
四、科技小額貸款市場運行現狀與發展前景 126
第三節 小額貸款行業競爭格局分析 128
一、小額貸款行業區域市場分析 128
二、小額貸款行業競爭形勢及策略 129
三、小額貸款競爭主體市場分析 132
四、小額貸款行業領先企業經營形勢分析 132
第六章 中國P2P信貸行業發展分析 135
第一節 P2P信貸產業環境透視 135
一、中國P2P信貸行業投資背景 135
二、中國P2P信貸行業市場環境分析 136
三、國際P2P信貸行業發展經驗借鑒 137
第二節 P2P信貸市場全景調研 141
一、中國P2P信貸行業運行現狀分析 141
二、中國P2P信貸行業發展模式分析 142
三、中國網絡信貸平臺經營分析 143
第三節 P2P信貸競爭格局分析 143
一、中國P2P信貸行業競爭與合作分析 143
二、中國P2P信貸行業重點區域分析 144
三、中國P2P信貸行業重點企業經營分析 145
第四節 P2P信貸業務管理與風險控制 146
一、P2P信貸業務風險劃分 146
二、P2P信貸信貸業務前管理 147
三、P2P信貸業務后發放流程 147
四、中國P2P信貸可持續發展分析 148
第七章 小微金融行業發展分析 151
第一節 發展歷程 151
一、模式形成階段 151
二、服務深化階段 151
三、轉型提升階段 151
第二節 制度環境 152
一、小微企業金融服務需求分析 152
二、小微企業劃型標準和統計制度 152
三、金融機構服務小微客戶的運營成本 152
四、小微貸款投放的存貸比約束 152
第三節 企業經營 153
一、融資狀況 153
二、運營模式 153
三、風險管理 154
第八章 小微金融創新服務模式分析 155
第一節 “浦東模式” 155
一、政府和銀行的定位和分工 155
二、小微企業創新金融產品展示 156
三、創新成果推廣應用情況 157
第二節 小微企業“年審制”貸款產品 157
一、銀監會創新小微企業還款方式的政策 157
二、華夏銀行紹興分行小企業金融創新產品 158
三、金融創新成果及推廣應用情況 162
第三節 民間金融創新模式P2P網貸 165
一、網貸平臺利率分析 165
二、網貸平臺收費情況 166
三、借款人融資成本分析 169
四、P2P平臺小微信貸項目分析 169
第四節 民營銀行小微企業金融服務最新進展 170
一、浙江網商銀行 170
二、上海華瑞銀行 171
三、前海微眾銀行 172
四、天津金城銀行 173
五、溫州民商銀行 173
第三部分 競爭格局分析 177
第九章 小微金融行業區域市場分析 177
第一節 華東地區小微金融行業分析 177
一、行業發展現狀分析 177
二、市場規模情況分析 177
三、市場需求情況分析 177
四、行業發展前景預測 178
第二節 華南地區小微金融行業分析 178
一、行業發展現狀分析 178
二、市場規模情況分析 179
三、市場需求情況分析 179
四、行業發展前景預測 179
第三節 華中地區小微金融行業分析 180
一、行業發展現狀分析 180
二、市場規模情況分析 180
三、市場需求情況分析 180
四、行業發展前景預測 181
第四節 華北地區小微金融行業分析 181
一、行業發展現狀分析 181
二、市場規模情況分析 181
三、市場需求情況分析 182
四、行業發展前景預測 182
第六節 東北地區小微金融行業分析 183
一、行業發展現狀分析 183
二、市場規模情況分析 183
三、市場需求情況分析 183
四、行業發展前景預測 184
第五節 西部地區小微金融行業分析 184
一、行業發展現狀分析 184
二、市場規模情況分析 184
三、市場需求情況分析 185
四、行業發展前景預測 185
第十章 重點小微金融服務平臺發展分析 186
第一節 阿里小微金融服務集團 186
一、平臺簡介 186
二、小微金融產品及服務 186
三、平臺經營狀況分析 187
四、平臺金融服務創新及特色 187
第二節 匯付天下 188
一、平臺簡介 188
二、小微金融產品及服務 189
三、平臺經營狀況分析 191
四、平臺金融服務創新及特色 191
第三節 深圳小微企業金融服務平臺 192
一、平臺簡介 192
二、小微金融產品及服務 192
三、平臺經營狀況分析 193
四、平臺金融服務創新及特色 194
第四節 廣州小微企業金融服務平臺 194
一、平臺簡介 194
二、小微金融產品及服務 194
三、平臺經營狀況分析 195
四、平臺金融服務創新及特色 195
第五節 光大銀行小微綜合金融服務平臺 195
一、平臺簡介 195
二、小微金融產品及服務 195
三、平臺經營狀況分析 197
四、平臺金融服務創新及特色 197
第六節 理財范投融資平臺 198
一、平臺簡介 198
二、小微金融產品及服務 198
三、平臺經營狀況分析 199
四、平臺金融服務創新及特色 200
第七節 玖富微金融平臺 200
一、平臺簡介 200
二、小微金融產品及服務 201
三、平臺經營狀況分析 201
四、平臺金融服務創新及特色 202
第八節 華夏銀行金融服務平臺 202
一、平臺簡介 202
二、小微金融產品及服務 202
三、平臺經營狀況分析 204
四、平臺金融服務創新及特色 205
第九節 河南國控小微 205
一、平臺簡介 205
二、小微金融產品及服務 206
三、平臺經營狀況分析 207
四、平臺金融服務創新及特色 207
第十節 財門小貸 208
一、平臺簡介 208
二、小微金融產品及服務 208
三、平臺經營狀況分析 209
四、平臺金融服務創新及特色 209
第四部分 發展前景展望 210
第十一章 2024-2030年小微金融行業前景及趨勢預測 210
第一節 2024-2030年小微金融市場發展前景 210
一、小微金融市場發展潛力 210
二、小微金融市場發展前景展望 211
三、小微金融細分行業發展前景分析 212
第二節 2024-2030年小微金融市場發展趨勢預測 213
一、小微金融行業發展趨勢分析 213
二、小微金融行業市場規模預測 215
三、小微金融行業細分市場發展趨勢 216
第十二章 2024-2030年小微金融行業投資機會與風險防范 217
第一節 中國小微金融行業投資特性分析 217
一、小微金融行業進入壁壘分析 217
二、小微金融行業盈利模式分析 218
三、小微金融行業盈利因素分析 219
第二節 中國小微金融行業投資情況分析 220
一、小微金融行業總體投資及結構 220
二、小微金融行業投資規模情況 220
第三節 中國小微金融行業投資風險 221
一、小微金融行業供求風險 221
二、小微金融關聯產業風險 221
三、小微金融行業產品結構風險 222
四、小微金融行業政策風險 224
第四節 小微金融行業投資機會 225
一、產業鏈投資機會 225
二、細分市場投資機會 226
三、重點區域投資機會 228
第五部分 發展戰略研究 234
第十三章 小微金融行業發展戰略研究 234
第一節 小微金融行業發展戰略研究 234
一、戰略綜合規劃 234
二、業務組合戰略 234
三、區域戰略規劃 235
四、產業戰略規劃 236
五、營銷品牌戰略 238
六、競爭戰略規劃 239
第二節 對我國小微金融品牌的戰略思考 239
一、小微金融品牌的重要性 239
二、小微金融實施品牌戰略的意義 242
三、小微金融企業品牌的現狀分析 244
四、我國小微金融企業的品牌戰略 245
五、小微金融品牌戰略管理的策略 247
第三節 小微金融經營策略分析 248
一、小微金融市場細分策略 248
二、小微金融市場創新策略 249
三、品牌定位與品類規劃 249
四、小微金融新產品差異化戰略 249
第四節 小微金融行業投資戰略研究 251
一、2023年小微金融行業投資戰略 251
二、2024-2030年小微金融行業投資戰略 252
三、2024-2030年細分行業投資戰略 253
 
 
圖表目錄
圖表 1 2021-2023年全國居民消費價格漲跌幅 25
圖表 2 2021-2023年豬肉、牛肉、羊肉價格變動情況 26
圖表 3 2021-2023年鮮菜、鮮果價格變動情況 27
圖表 4 2021-2023年界面消費價格分類別同比漲跌幅 28
圖表 5 2021-2023年居民消費價格分類別環比漲跌幅 29
圖表 6 2023年居民消費價格主要數據 29
圖表 7 2021-2023年工業生產者出廠價格漲跌幅 31
圖表 8 2021-2023年工業生產者購進價格漲跌幅 31
圖表 9 2021-2023年生產資料出廠價格漲跌幅 32
圖表 10 2021-2023年生活資料出廠價格漲跌幅 32
圖表 11 2023年工業生產者價格主要數據 33
圖表12  2013-2022年我國社會消費品零售總額及其增長速度 35
圖表 13 2020-2023年社會消費品零售總額分月同比增長速度 36
圖表 14 2022年1-12月份社會消費品零售總額主要數據 36
圖表 15 2021-2023年社會消費品零售總額分月同比增長速度 38
圖表 16 2023年份社會消費品零售總額主要數據 38
圖表 17 中小微企業組織結構 42
圖表 18 2020-2023年中國網絡信貸平臺經營分析 143
圖表 19 P2P信貸行業重點區域分析 144
圖表 20 小額信貸業務風險控制架構 147
圖表 21 網貸平臺公司各平臺投資收費比較 166
圖表 22 2022年華東地區小微金融行業發展現狀分析 177
圖表 23 2022年華東地區小微金融行業市場規模情況分析 177
圖表 24 2024-2030年華東地區小微金融市場需求情況預測 177
圖表 25 2024-2030年華東地區小微金融行業發展前景預測 178
圖表 26 2022年華南地區小微金融行業發展現狀分析 178
圖表 27 2022年華南地區小微金融行業市場規模情況分析 179
圖表 28 2024-2030年華南地區小微金融市場需求情況預測 179
圖表 29 2024-2030年華南地區小微金融行業發展前景預測 179
圖表 30 2022年華中地區小微金融行業發展現狀分析 180
圖表 31 2022年華中地區小微金融行業市場規模情況分析 180
圖表 32 2024-2030年華中地區小微金融市場需求情況預測 180
圖表 33 2024-2030年華中地區小微金融行業發展前景預測 181
圖表 34 2022年華北地區小微金融行業發展現狀分析 181
圖表 35 2022年華北地區小微金融行業市場規模情況分析 181
圖表 36 2024-2030年華北地區小微金融市場需求情況預測 182
圖表 37 2024-2030年華北地區小微金融行業發展前景預測 182
圖表 38 2022年東北地區小微金融行業發展現狀分析 183
圖表 39 2022年東北地區小微金融行業市場規模情況分析 183
圖表 40 2024-2030年東北地區小微金融市場需求情況預測 183
圖表 41 2024-2030年東北地區小微金融行業發展前景預測 184
圖表 42 2022年西部地區小微金融行業發展現狀分析 184
圖表 43 2022年西部地區小微金融行業市場規模情況分析 184
圖表 44 2024-2030年西部地區小微金融市場需求情況預測 185
圖表 45 2024-2030年西部地區小微金融行業發展前景預測 185
圖表 46 2021-2023年匯付天下金融服務平臺交易額分析 191
圖表 47 2021-2023年深圳小微企業金融服務平臺交易額分析 193
圖表 48 2021-2023年廣州小微企業金融服務平臺交易額分析 195
圖表 49 2021-2023年光大銀行小微綜合金融服務平臺交易額分析 197
圖表 50 2021-2023年理財范投融資平臺交易額分析 199
圖表 51 2021-2023年玖富微金融平臺交易額分析 201
圖表 52 2021-2023年華夏銀行金融服務平臺交易額分析 204
圖表 53 2021-2023年國控小微平臺交易額分析 207
圖表 54 2021-2023年財門小貸平臺交易額分析 209
圖表 55 2024-2030年小微金融行業市場規模預測 215
圖表 56 2020-2023年小微金融行業投資規模分析 220
圖表 57 2020-2023年小微金融行業投資規模情況 220
圖表 58  四種基本的品牌戰略 248

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