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第1章：中國養老保險發展背景19
1.1 養老保險體系結構19
1.1.1 基本養老保險20
1.1.2 企業補充養老保險20
1.1.3 個人儲蓄養老保險21
1.2 養老保險基金概述21
1.2.1 養老保險組成情況21
1.2.2 我國養老保險基金管理機制22
1.2.3 我國養老保險基金繳納規定22
1.3 養老保險基本制度23
1.3.1 城鎮職工養老保險制度23
1.3.2 農村養老保險制度24
1.4 養老保險行業關聯指標分析24
1.4.1 與國民經濟相關性分析24
1.4.2 與居民收入相關性分析26
1.4.3 與儲蓄存款相關性分析28
1.4.4 與消費結構相關性分析30
1.4.5 與人口結構相關性分析31
1.5 養老保險行業政策環境分析34
1.5.1 養老保險行業政策法規34
1.5.2 養老保險行業發展規劃35
1.5.3 養老保險行業監管環境36
1.5.4 養老保險行業稅收制度37
第2章：國際養老保險制度分析與經驗借鑒39
2.1 國際養老保險制度分析39
2.1.1 國際養老保險體系分析39
（1）國際養老保險模式分類39
（2）典型國家養老保險體系研究40
1）美國養老保險制度40
2）澳洲養老保險制度41
3）法國養老保險制度42
4）日本養老保險制度43
5）德國養老保險制度43
2.1.2 國際企業年金制度分析46
（1）國際企業年金發展特點46
（2）國際企業年金典型制度分析47
1）美國企業年金制度47
2）英國企業年金制度49
3）香港退休養老保障制度49
2.1.3 國際商業養老保險制度分析51
（1）國際個人養老金計劃分析51
1）美國的個人退休金計劃51
2）英國的個人退休金計劃54
（2）國際個人年金保險制度分析56
（3）商業養老保險稅收制度分析57
2.2 國際養老保險市場發展經驗借鑒58
2.2.1 養老保險制度改革經驗58
2.2.2 企業年金制度發展經驗60
2.2.3 個人年金保險市場發展經驗61
2.2.4 商業養老保險稅收制度經驗63
2.2.5 社會保險與商業保險融合發展63
第3章：中國養老保險基金管理市場分析65
3.1 養老保險行業發展規模分析65
3.1.1 養老保險行業參保人員規模65
（1）基本養老保險參保人員規模65
（2）商業養老保險參保人員規模67
3.1.2 全國養老保險基金資產規模67
（1）基本養老保險基金規模67
（2）企業年金基金規模68
（3）全國社會保障基金規模69
3.1.3 養老保險基金收支管理分析70
（1）基本養老金收支平衡分析70
（2）個人賬戶收支平衡分析72
3.2 養老保險企業年金管理分析72
3.2.1 商業銀行企業年金業務發展分析72
（1）商業銀行企業年金市場定位分析73
（2）商業銀行企業年金市場規模分析75
（3）商業銀行企業年金市場競爭格局76
（4）商業銀行企業年金運作優劣勢分析78
（5）商業銀行企業年金業務發展策略分析79
1）公司層策略研究79
2）業務層策略研究79
3）經營層策略研究81
3.2.2 基金行業企業年金業務發展分析82
（1）基金公司企業年金市場定位分析82
（2）基金公司企業年金業務運行情況分析83
（3）基金公司企業年金業務競爭格局84
（4）基金公司企業年金運作優劣勢分析84
（5）基金公司企業年金市場戰略模式分析85
3.2.3 證券公司企業年金業務發展分析86
（1）證券公司企業年金市場定位分析86
（2）證券公司企業年金市場運行情況86
（3）證券公司企業年金市場競爭格局86
（4）證券公司企業年金運作優劣勢分析87
（5）證券公司企業年金業務發展策略88
3.2.4 信托公司企業年金業務發展分析88
（1）信托公司企業年金市場定位分析88
（2）信托公司企業年金市場規模分析88
（3）信托公司企業年金市場競爭格局89
（4）信托公司企業年金運作優劣勢分析89
（5）信托公司企業年金業務發展策略90
3.3 養老保險個人賬戶管理分析91
3.3.1 商業銀行個人賬戶管理分析91
3.3.2 基金公司個人賬戶管理分析91
3.3.3 證券公司個人賬戶管理分析92
3.3.4 信托公司個人賬戶管理分析92
第4章：中國養老保險基金投資運營分析93
4.1 養老保險基金入市可行性分析93
4.1.1 養老金入市條件分析93
（1）養老金入市充分性分析93
（2）養老金入市必要性分析93
4.1.2 養老金入市環境分析95
4.1.3 養老金入市監管研究95
4.1.4 養老金入市制約因素分析96
4.1.5 養老金入市途徑與運作模式97
（1）目前可入市養老保險基金及比例97
（2）養老保險基金入市投資比例分析98
（3）養老保險基金入市途徑98
（4）養老保險基金入市投資管理模式99
1）全國社保基金入市投資管理99
2）個人賬戶資金入市投資管理99
3）養老保險基金入市載體選擇100
4.1.6 養老金投資收益分析101
4.1.7 養老金入市最新動向101
4.1.8 養老金入市風險警示102
4.1.9 國外養老金入市經驗分析103
4.2 養老保險基金投資分析105
4.2.1 養老保險基金投資特點105
4.2.2 養老保險基金投資原則106
4.2.3 養老保險基金投資工具分析107
4.2.4 養老保險基金投資對象分析108
4.2.5 養老保險基金的投資組合選擇109
4.2.6 養老保險基金投資現狀分析109
（1）社會保障基金整體投資情況109
（2）基本養老保險基金投資情況112
（3）企業年金投資情況113
4.2.7 養老保險基金投資效益分析113
4.2.8 養老保險基金投資存在的問題113
4.2.9 養老基金投資趨勢及策略分析114
第5章：中國商業養老保險市場發展分析117
5.1 商業養老保險運行總體分析117
5.1.1 商業養老保險發展歷程117
5.1.2 商業養老保險定位分析119
5.1.3 商業養老保險特點與功能120
5.2 商業養老保險市場發展概述122
5.2.1 商業養老保險市場整體發展情況122
（1）商業養老保險市場發展規模122
（2）商業養老保險市場特點分析124
（3）商業養老保險供求關系分析125
（4）商業保險養老市場存在問題126
5.2.2 商業養老保險市場競爭主體分析126
（1）專業性養老保險公司情況分析126
1）專業養老保險公司業務轉型126
2）專業養老保險公司地位和作用127
3）專業養老保險公司競爭力分析127
4）專業養老保險公司面臨困境分析129
（2）壽險公司開展養老險業務情況129
1）壽險公司養老險經營主體資質129
2）壽險公司開展養老險競爭力分析130
3）壽險公司開展養老險發展情況130
4）壽險公司開展養老險策略分析131
第6章：中國商業養老保險業務與產品分析133
6.1 商業養老保險業務基本概述133
6.1.1 商業養老保險業務范圍及種類133
6.1.2 人壽保險公司開展養老險業務概述133
6.1.3 專業商業養老公司經營業務概述133
6.2 保險公司養老年金保險業務分析134
6.2.1 個人養老年金保險業務情況134
（1）個人養老年金保險業務基本概述134
1）個人養老年金保險特征134
2）個人養老年金保險產品分類134
3）個人養老年金保險產品管理134
4）個人養老年金保險經營管理135
（2）個人商業養老保險發展現狀135
（3）個人商業養老保險市場競爭情況135
（4）個人商業養老保險市場存在問題135
（5）個人商業養老保險業務經營策略136
6.2.2 團體養老年金保險業務情況136
（1）團體養老年金保險業務基本概述136
1）團體養老年金保險特征136
2）團體養老年金保險產品分類137
3）團體養老年金保險產品管理138
4）團體養老年金保險經營管理140
（2）團體商業養老保險發展現狀141
（3）團體商業養老保險市場競爭情況141
（4）團體商業養老保險業務經營策略142
6.3 保險公司企業年金管理業務分析144
6.3.1 保險公司企業年金市場定位分析144
6.3.2 保險公司企業年金業務運行情況分析145
6.3.3 保險公司企業年金業務資格認證情況145
6.3.4 保險公司企業年金業務競爭格局146
6.3.5 保險公司企業年金運作優劣勢分析147
6.3.6 保險公司企業年金市場戰略模式分析148
6.3.7 養老保險公司企業年金業務情況分析149
（1）企業年金業務發展情況149
1）企業年金繳費情況149
2）受托管理資產規模150
3）投資管理資產規模151
4）年金業務盈利情況151
（2）企業年金業務競爭格局152
6.4 商業養老保險產品分析154
6.4.1 商業養老保險產品定價風險因素154
6.4.2 商業養老保險的產品分類154
（1）商業養老保險產品問題及對策156
6.5 變額年金保險產品分析157
6.5.1 變額年金保險定義和優勢157
6.5.2 變額年金保險操作機制158
6.5.3 變額年金國外發展模式借鑒159
6.5.4 變額年金養老金投資優勢159
6.5.5 變額年金在中國發展情況160
6.5.6 變額年金保險具體案例分析161
6.5.7 保險公司變額年金業務分析162
（1）變額年金相關管理制度162
（2）保險公司開展變額年金的重要性163
（3）變額年金試點對保險公司的影響164
6.5.8 變額年金的發展前景和策略分析164
第7章：中國商業養老保險重點新興市場調研分析166
7.1 農村商業養老保險市場研究166
7.1.1 我國農村養老情況分析166
（1）農村養老保障主要方式166
（2）我國農村養老現狀分析166
7.1.2 農村發展商業養老保險定位167
7.1.3 農村商業養老保險的供求狀況分析167
（1）農村商業養老保險需求分析167
1）農村商業養老保險需求影響因素167
2）農村商業養老保險需求現狀分析168
（2）農村商業養老保險供給分析169
1）農村商業養老保險供給影響因素169
2）農村商業養老保險供給現狀分析170
7.1.4 農村發展商業養老保險可行性分析170
7.1.5 農村商業保險發展存在問題分析171
7.1.6 壽險發展農村商業養老保險案例分析171
7.1.7 農村商業養老保險的前景分析173
7.2 養老社區市場發展分析174
7.2.1 養老社區市場發展概述174
（1）養老社區概念和界定174
（2）養老社區分類情況174
（3）養老社區產業鏈條分析175
（4）養老社區供需情況分析175
1）老年養老需求分析175
2）社區養老服務類型176
3）養老社區供給主體177
4）需求與供給之間的比較178
（5）社區養老服務存在問題分析179
（6）社區養老服務發展趨勢179
7.2.2 典型國家養老社區模式案例分析179
（1）英國的社區照顧180
（2）德國“鄰里之家”181
（3）美國的養老社區181
（4）日本的社區老年服務183
7.2.3 保險公司投資養老社區情況分析183
（1）保險公司投資養老社區服務情況183
（2）保險公司投資養老社區意義184
（3）保險公司投資養老社區政策支持184
（4）保險公司投資養老社區優勢分析184
（5）保險公司投資養老社區問題與挑戰185
（6）保險公司投資養老社區運營模式185
（7）保險公司投資養老社區前景分析186
（8）典型壽險公司養老社區案例分析187
1）泰康人壽養老社區建設案例187
2）中國人壽養老社區建設案例188
3）合眾人壽養老社區建設案例188
4）新華保險養老社區建設案例189
7.3 房產養老壽險業務市場分析189
7.3.1 房產養老運行機制和基本情況綜述189
（1）房產養老的基本定義190
（2）國內外房產養老模式概述190
1）國外房產養老模式190
2）國內房產養老模式191
（3）房產養老市場發展情況192
（4）房產養老市場競爭情況192
7.3.2 房產養老壽險的基本內涵193
7.3.3 保險公司房產養老壽險必要性193
7.3.4 保險公司房產養老壽險運作策略194
（1）機構聯盟分析194
（2）運作流程分析196
7.3.5 保險公司開辦房產養老趨勢和前景197
7.3.6 保險公司開辦房產養老面臨問題197
7.3.7 保險公司房產養老壽險業務風險管理198
（1）風險因素分析199
（2）風險防范機制200
（3）風險監管研究201
第8章：中國養老保險行業區域市場潛力分析202
8.1 廣東省養老保險行業市場潛力分析202
8.1.1 廣東省養老保險體系運行情況202
（1）社會保險運行情況202
（2）企業年金發展狀況203
（3）養老保險基金運營203
8.1.2 廣東省養老保險環境分析204
（1）經濟環境205
（2）人口結構207
（3）養老政策208
8.1.3 廣東省商業養老保險市場分析208
（1）商業養老保險市場運行情況208
（2）商業養老保險市場競爭格局210
（3）商業養老保險市場分布情況213
8.1.4 廣東省商業養老保險市場發展潛力214
8.2 江蘇省養老保險行業市場潛力分析215
8.2.1 江蘇省養老保險體系運行情況215
（1）社會保險運行情況215
（2）企業年金發展狀況216
（3）養老保險基金運營216
8.2.2 江蘇省養老保險環境分析216
（1）經濟環境216
（2）人口結構218
（3）養老政策220
8.2.3 江蘇省商業養老保險市場分析220
（1）商業養老保險市場運行情況220
（2）商業養老保險市場競爭格局222
（3）商業養老保險市場分布情況224
8.2.4 江蘇省商業養老保險市場發展潛力225
8.3 北京市養老保險行業市場潛力分析226
8.3.1 北京市養老保險體系運行情況226
（1）社會保險運行情況226
（2）企業年金發展狀況227
（3）養老保險基金運營228
8.3.2 北京市養老保險環境分析228
（1）經濟環境228
（2）人口結構230
（3）養老政策231
8.3.3 北京市商業養老保險市場分析232
（1）商業養老保險市場運行情況232
（2）商業養老保險市場競爭格局233
8.3.4 北京市商業養老保險市場發展潛力235
8.4 上海市養老保險行業市場潛力分析236
8.4.1 上海市養老保險體系運行情況236
（1）社會保險運行情況236
（2）企業年金發展狀況237
（3）養老保險基金運營237
8.4.2 上海市養老保險環境分析237
（1）經濟環境237
（2）人口結構239
（3）養老政策241
8.4.3 上海市商業養老保險市場分析241
（1）商業養老保險市場運行情況242
（2）商業養老保險市場競爭格局243
8.4.4 上海市商業養老保險市場發展潛力245
8.5 河南省養老保險行業市場潛力分析246
8.5.1 河南省養老保險體系運行情況246
（1）社會保險運行情況246
（2）企業年金發展狀況246
（3）養老保險基金運營247
8.5.2 河南省養老保險環境分析247
（1）經濟環境247
（2）人口結構249
（3）養老政策251
8.5.3 河南省商業養老保險市場分析251
（1）商業養老保險市場運行情況251
（2）商業養老保險市場競爭格局253
（3）商業養老保險市場分布情況255
8.5.4 河南省商業養老保險市場發展潛力256
8.6 山東省養老保險行業市場潛力分析257
8.6.1 山東省養老保險體系運行情況257
（1）社會保險運行情況258
（2）企業年金發展狀況258
（3）養老保險基金運營258
8.6.2 山東省養老保險環境分析259
（1）經濟環境259
（2）人口結構261
（3）養老政策262
8.6.3 山東省商業養老保險市場分析262
（1）商業養老保險市場運行情況262
（2）商業養老保險市場競爭格局264
（3）商業養老保險市場分布情況267
8.6.4 山東省商業養老保險市場發展潛力269
8.7 川省養老保險行業市場潛力分析270
8.7.1 川省養老保險體系運行情況270
（1）社會保險運行情況270
（2）企業年金發展狀況271
（3）養老保險基金運營271
8.7.2 川省養老保險環境分析271
（1）經濟環境271
（2）人口結構273
（3）養老政策275
8.7.3 川省商業養老保險市場分析275
（1）商業養老保險市場運行情況275
（2）商業養老保險市場競爭格局277
（3）商業養老保險市場分布情況279
8.7.4 川省商業養老保險市場發展潛力281
8.8 河北省養老保險行業市場潛力分析282
8.8.1 河北省養老保險體系運行情況282
（1）社會保險運行情況282
（2）企業年金發展狀況283
（3）養老保險基金運營283
8.8.2 河北省養老保險環境分析283
（1）經濟環境284
（2）人口結構285
（3）養老政策287
8.8.3 河北省商業養老保險市場分析287
（1）商業養老保險市場運行情況287
（2）商業養老保險市場競爭格局289
（3）商業養老保險市場分布情況290
8.8.4 河北省商業養老保險市場發展潛力292
8.9 浙江省養老保險行業市場潛力分析293
8.9.1 浙江省養老保險體系運行情況293
（1）社會保險運行情況293
（2）企業年金發展狀況293
（3）養老保險基金運營294
8.9.2 浙江省養老保險環境分析294
（1）經濟環境294
（2）人口結構296
（3）養老政策297
8.9.3 浙江省商業養老保險市場分析297
（1）商業養老保險市場運行情況297
（2）商業養老保險市場競爭格局299
（3）商業養老保險市場分布情況302
8.9.4 浙江省商業養老保險市場發展潛力303
8.10 福建省養老保險行業市場潛力分析304
8.10.1 福建省養老保險體系運行情況304
（1）社會保險運行情況304
（2）企業年金發展狀況305
（3）養老保險基金運營305
8.10.2 福建省養老保險環境分析306
（1）經濟環境306
（2）人口結構308
（3）養老政策309
8.10.3 福建省商業養老保險市場分析309
（1）商業養老保險市場運行情況309
（2）商業養老保險市場競爭格局311
（3）商業養老保險市場分布情況314
8.10.4 福建省商業養老保險市場發展潛力315
8.11 江西省養老保險行業市場潛力分析316
8.11.1 江西省養老保險體系運行情況316
（1）社會保險運行情況316
（2）企業年金發展狀況317
（3）養老保險基金運營317
8.11.2 江西省養老保險環境分析317
（1）經濟環境317
（2）人口結構319
（3）養老政策321
8.11.3 江西省商業養老保險市場分析321
（1）商業養老保險市場運行情況321
（2）商業養老保險市場競爭格局323
（3）商業養老保險市場分布情況324
8.11.4 江西省商業養老保險市場發展潛力326
第9章：中國養老保險行業領先企業經營分析327
9.1 養老保險領先企業總體經營情況分析327
9.1.1 專業養老保險公司整體經營情況分析327
9.1.2 壽險公司養老保險業務分析328
9.2 專業養老保險公司經營情況分析330
9.2.1 中國人壽養老保險股份有限公司330
（1）企業基本信息分析330
（2）企業經營情況分析331
（3）企業組織架構分析332
（4）企業產品結構分析333
（5）企業客戶渠道及網絡333
（6）企業風險管理分析333
（7）企業經營優劣勢分析334
（8）企業發展動向分析334
9.2.2 平安養老保險股份有限公司334
（1）企業基本信息分析334
（2）企業經營情況分析335
（3）企業組織架構分析337
（4）企業產品結構分析338
（5）企業客戶渠道及網絡339
（6）企業風險管理分析339
（7）企業經營優劣勢分析340
（8）企業發展動向分析340
9.2.3 太平養老保險股份有限公司340
（1）企業基本信息分析340
（2）企業經營情況分析341
（3）企業組織架構分析343
（4）企業產品結構分析343
（5）企業客戶渠道及網絡343
（6）企業風險管理分析344
（7）企業經營優劣勢分析344
（8）企業發展動向分析344
9.2.4 長江養老保險股份有限公司344
（1）企業基本信息分析345
（2）企業經營情況分析345
（3）企業組織架構分析347
（4）企業產品結構分析348
（5）企業客戶渠道及網絡348
（6）企業風險管理分析349
（7）企業經營優劣勢分析349
（8）企業發展動向分析349
9.2.5 泰康養老保險股份有限公司349
（1）企業基本信息分析350
（2）企業經營情況分析350
（3）企業組織架構分析352
（4）企業產品結構分析352
（5）企業客戶渠道及網絡352
（6）企業風險管理分析353
（7）企業經營優劣勢分析353
（8）企業發展動向分析353
9.3 壽險公司養老保險業務經營分析354
9.3.1 新華人壽保險股份有限公司經營分析354
（1）養老保險業務發展特點分析354
（2）養老保險業務經營情況分析354
（3）養老保險產品結構分析355
（4）養老保險業務銷售渠道分析356
（5）養老保險業務客戶資源分析357
（6）養老保險業務競爭優劣勢分析357
（7）養老保險業務最新發展動向分析358
9.3.2 中國人民人壽保險股份有限公司經營分析358
（1）養老保險業務發展特點分析358
（2）養老保險業務經營情況分析358
（3）養老保險業務產品結構分析359
（4）養老保險業務銷售渠道分析360
（5）養老保險業務客戶資源分析360
（6）養老保險業務服務模式分析360
（7）養老保險業務競爭優劣勢分析360
（8）養老保險業務最新發展動向分析361
9.3.3 生命人壽保險股份有限公司經營分析361
（1）養老保險業務發展特點分析361
（2）養老保險業務經營情況分析361
（3）養老保險業務產品結構分析362
（4）養老保險業務銷售渠道分析363
（5）養老保險業務客戶資源分析363
（6）養老保險業務服務模式分析364
（7）養老保險業務競爭優劣勢分析364
（8）養老保險業務最新發展動向分析364
9.3.4 陽光人壽保險股份有限公司經營分析364
（1）養老保險業務發展特點分析365
（2）養老保險業務經營情況分析365
（3）養老保險業務產品結構分析366
（4）養老保險業務銷售渠道分析367
（5）養老保險業務客戶資源分析367
（6）養老保險業務服務模式分析367
（7）養老保險業務競爭優劣勢分析368
（8）養老保險業務最新發展動向分析368
9.3.5 民生人壽保險股份有限公司經營分析368
（1）養老保險業務發展特點分析368
（2）養老保險業務經營情況分析369
（3）養老保險業務產品結構分析370
（4）養老保險業務銷售渠道分析370
（5）養老保險業務客戶資源分析370
（6）養老保險業務服務模式分析370
（7）養老保險業務競爭優劣勢分析370
（8）養老保險業務最新發展動向分析371
9.3.6 合眾人壽保險股份有限公司經營分析371
（1）養老保險業務發展特點分析371
（2）養老保險業務經營情況分析371
（3）養老保險業務產品結構分析372
（4）養老保險業務銷售渠道分析372
（5）養老保險業務客戶資源分析372
（6）養老保險業務服務模式分析373
（7）養老保險業務競爭優劣勢分析373
（8）養老保險業務最新發展動向分析373
9.3.7 華夏人壽保險股份有限公司經營分析374
（1）養老保險業務發展特點分析374
（2）養老保險業務經營情況分析374
（3）養老保險業務產品結構分析375
（4）養老保險業務銷售渠道分析376
（5）養老保險業務服務模式分析376
（6）養老保險業務競爭優劣勢分析376
（7）養老保險業務最新發展動向分析377
9.3.8 長城人壽保險股份有限公司經營分析377
（1）養老保險業務發展特點分析377
（2）養老保險業務經營情況分析377
（3）養老保險業務產品結構分析378
（4）養老保險業務銷售渠道分析379
（5）養老保險業務服務模式分析379
（6）養老保險業務競爭優劣勢分析379
（7）養老保險業務最新發展動向分析379
9.3.9 信泰人壽保險股份有限公司經營分析379
（1）養老保險業務發展特點分析380
（2）養老保險業務經營情況分析380
（3）養老保險業務產品結構分析381
（4）養老保險業務銷售渠道分析381
（5）養老保險業務服務模式分析381
（6）養老保險業務競爭優劣勢分析382
（7）養老保險業務最新發展動向分析382
9.3.10 友邦保險（中國）有限公司經營分析382
（1）養老保險業務發展特點分析382
（2）養老保險業務經營情況分析383
（3）養老保險業務產品結構分析384
（4）養老保險業務銷售渠道分析384
（5）養老保險業務客戶資源分析384
（6）養老保險業務服務模式分析384
（7）養老保險業務競爭優劣勢分析384
（8）養老保險業務最新發展動向分析385
9.3.11 光大永明人壽保險公司經營分析385
（1）養老保險業務發展特點分析385
（2）養老保險業務經營情況分析385
（3）養老保險業務產品結構分析386
（4）養老保險業務銷售渠道分析386
（5）養老保險業務服務模式分析387
（6）養老保險業務競爭優劣勢分析387
（7）養老保險業務最新發展動向分析387
9.3.12 中意人壽保險有限公司經營分析388
（1）養老保險業務發展特點分析388
（2）養老保險業務經營情況分析388
（3）養老保險業務產品結構分析389
（4）養老保險業務銷售渠道分析389
（5）養老保險業務客戶資源分析389
（6）養老保險業務服務模式分析390
（7）養老保險業務競爭優劣勢分析390
（8）養老保險業務最新發展動向分析390
9.3.13 華泰人壽保險股份有限公司經營分析391
（1）養老保險業務發展特點分析391
（2）養老保險業務經營情況分析391
（3）養老保險業務產品結構分析392
（4）養老保險業務銷售渠道分析392
（5）養老保險業務服務模式分析392
（6）養老保險業務競爭優劣勢分析392
（7）養老保險業務最新發展動向分析393
9.3.14 信誠人壽保險有限公司經營分析393
（1）養老保險業務發展特點分析393
（2）養老保險業務經營情況分析393
（3）養老保險業務產品結構分析394
（4）養老保險業務銷售渠道分析395
（5）養老保險業務客戶資源分析395
（6）養老保險業務服務模式分析395
（7）養老保險業務競爭優劣勢分析395
（8）養老保險業務最新發展動向分析396
9.3.15 招商信諾人壽保險有限公司經營分析396
（1）養老保險業務發展特點分析396
（2）養老保險業務經營情況分析396
（3）養老保險業務產品結構分析397
（4）養老保險業務銷售渠道分析398
（5）養老保險業務服務模式分析398
（6）養老保險業務競爭優劣勢分析398
（7）養老保險業務最新發展動向分析399
9.3.16 工銀安盛人壽保險有限公司經營分析399
（1）養老保險業務發展特點分析399
（2）養老保險業務經營情況分析399
（3）養老保險業務產品結構分析400
（4）養老保險業務銷售渠道分析400
（5）養老保險業務服務模式分析401
（6）養老保險業務競爭優劣勢分析401
（7）養老保險業務最新發展動向分析402
9.3.17 海康人壽保險股份有限公司經營分析402
（1）養老保險業務發展特點分析402
（2）養老保險業務經營情況分析402
（3）養老保險業務產品結構分析403
（4）養老保險業務銷售渠道分析403
（5）養老保險業務服務模式分析403
（6）養老保險業務競爭優劣勢分析404
（7）養老保險業務最新發展動向分析404
9.3.18 中荷人壽保險有限公司經營分析404
（1）養老保險業務發展特點分析404
（2）養老保險業務經營情況分析405
（3）養老保險業務產品結構分析406
（4）養老保險業務銷售渠道分析406
（5）養老保險業務客戶資源分析406
（6）養老保險業務服務模式分析406
（7）養老保險業務競爭優劣勢分析406
（8）養老保險業務最新發展動向分析407
9.3.19 中英人壽保險有限公司經營分析407
（1）養老保險業務發展特點分析407
（2）養老保險業務經營情況分析407
（3）養老保險業務產品結構分析408
（4）養老保險業務銷售渠道分析408
（5）養老保險業務服務模式分析409
（6）養老保險業務競爭優劣勢分析409
（7）養老保險業務最新發展動向分析410
第10章：中國養老保險行業發展趨勢與前景預測411
10.1 我國養老保險體制改革趨勢411
10.1.1 我國養老保險體制問題分析411
10.1.2 我國養老保險體制改革情況412
10.1.3 我國養老保險體系發展方向412
10.2 養老保險運行環境變化趨勢414
10.2.1 家庭小型化趨勢分析414
10.2.2 城市化進程加快趨勢415
10.2.3 老齡化發展情況分析417
10.2.4 人口紅利期特征分析418
10.2.5 社保替代率情況分析420
10.2.6 戶籍改革趨勢影響分析422
10.3 養老保險行業發展前景預測422
10.3.1 中國人口結構預測422
（1）城鄉人口結構預測422
（2）年齡結構預測423
10.3.2 商業養老保險前景預測424
（1）專業養老保險公司前景分析424
（2）壽險企業養老保險業務前景424
10.3.3 社會養老保險前景預測425
10.3.4 企業年金業務競爭格局預測426
10.4 養老保險行業發展建議427
10.4.1 商業養老保險的發展戰略分析427
10.4.2 農村商業養老保險的經營策略428
（1）產品開發策略428
（2）產品營銷策略428
10.4.3 專業養老保險公司策略分析429
（1）經營模式策略429
（2）行業競爭策略431
（3）風險管理策略432
（4）盈利能力策略432
10.4.4 社會養老保險基金管理建議433
圖表目錄

圖表1：我國養老保險體系構成19
圖表2：我國企業補充養老金的資金籌集方式20
圖表3：我國社會保險基金各類別對比情況20
圖表4：我國養老保險基本制度22
圖表5：2008年以來中國保費收入增長率與GDP增長率對比情況（單位：%）24
圖表6：2008年以來中國壽險收入增長率與GDP增長率對比情況（單位：%）24
圖表7：2011年以來保費收入與城鎮居民人均可支配收入增長情況（單位：%）25
圖表8：2009年以來保費收入與農村居民人均可支配收入增長情況（單位：%）26
圖表9：2011年以來壽險收入與城鎮居民可支配收入增長情況（單位：%）26
圖表10：2009年以來壽險收入與農村居民人均純收入增長情況（單位：%）27
圖表11：2014年以來保費收入與儲蓄存款增長情況（單位：%）28
圖表12：2014年以來壽險收入與個人儲蓄存款增長情況（單位：%）28
圖表13：2014年以來居民消費支出結構變化情況（單位：%）29
圖表14：2008年以來居民恩格爾系數與壽險收入變化情況（單位：%，億元）30
圖表15：2008年以來中國人口結構變化情況（單位：%）31
圖表16：2008年以來中國65歲及以上老年人口數及老年撫養比變化情況（單位：%，萬人）31
圖表17：2008年以來中國居民人均醫療保健支出增長情況（單位：元/人）32
圖表18：中國養老保險行業相關政策法規33
圖表19：中國養老保險行業相關發展規劃34
圖表20：中國養老保險行業相關監管機制35
圖表21：中國商業養老保險的稅收政策36
圖表22：國際養老保險主要類型38
圖表23：美國養老保險制度體系40
圖表24：澳大利亞三支柱養老保險體系41
圖表25：世界主要國家養老保險結構對比情況（單位：%）43
圖表26：德國養老保險改革方向43
圖表27：德國養老保險改革主要措施44
圖表28：企業年金類型及特點分析45
圖表29：香港退休養老保障制度48
圖表30：職業退休計劃和強積金計劃的比較情況49
圖表31：美國個人退休賬戶主要類型50
圖表32：美國個人退休賬戶的主要內容52
圖表33：《2015年養老金法案》確立私人養老金體系具體改革措施54
圖表34：英國私人養老金體系結構圖54
圖表35：美國四種養老計劃的稅收優惠政策56
圖表36：IRA計劃享受稅收優惠的交費限制56
圖表37：我國個人年金市場發展建議分析61
圖表38：2008年以來我國參加城鎮基本養老保險人數變化情況（單位：億人，%）64
圖表39：2008年以來我國參加基本養老保險職工人數變化情況（單位：億人，%）65
圖表40：2008年以來我國參加基本養老保險退休職工人數變化情況（單位：億人，%）65
圖表41：全國社會保險基金資產總額情況（單位：億元）66
圖表42：2014年以來全國城鎮職工基本養老保險基金收入變化情況（單位：億元，%）67
圖表43：2014年以來企業年金累計結存情況（單位：億元，%）67
圖表44：2009年以來全國社會保障基金資產總額變化情況（單位：億元，%）68
圖表45：2015年以來城鎮職工基本養老保險當年結余及占比情況（單位：億元，%）69
圖表46：各省份企業部門基本養老保險征繳收入減總支出的結余情況（單位：億元）70
圖表47：商業銀行企業年金市場定位分析72
圖表48：商業銀行企業年金市場功能服務73
圖表49：2019年以來商業銀行企業年金市場規模（單位：億元，個，萬個，%）74
圖表50：企業年金商業銀行受托管理情況（單位：個，億元，%）75
圖表51：商業銀行企業年金賬戶管理情況（單位：個，%）76
圖表52：企業年金托管商業銀行金額分布情況（單位：億元，%）76
圖表53：商業銀行企業年金運作優劣勢分析77
圖表54：商業銀行企業年金業務發展業務層策略分析78
圖表55：商業銀行企業年金業務發展差異化戰略途徑選擇分析79
圖表56：商業銀行企業年金業務發展經營層策略途徑選擇分析80
圖表57：基金公司企業年金市場定位分析82
圖表58：基金公司企業年金投資管理情況（單位：個，億元，%）83
圖表59：基金公司企業年金運作優劣勢分析83
圖表60：基金公司企業年金市場戰略運作分析84
圖表61：證券公司企業年金投資管理情況（單位：個，億元，%）86
圖表62：證券公司企業年金運作優劣勢分析86
圖表63：證券公司企業年金市場戰略運作分析87
圖表64：企業年金信托公司受托管理情況（單位：個，萬元，%）88
圖表65：信托公司管理企業年金賬戶情況（單位：個，%）88
圖表66：信托公司企業年金運作優劣勢分析88
圖表67：我國養老保險基金入市潛在影響分析93
圖表68：養老保險基金入市監管體系94
圖表69：我國養老保險基金入市制約因素分析95
圖表70：全國社保基金入市投資管理組織結構圖98
圖表71：個人賬戶資金入市投資管理組織結構圖99
圖表72：作為養老保險基金載體的開放式基金特點分析99
圖表73：2014年以來社保基金凈收益與股票投資收益比較情況（單位：億元）101
圖表74：主要國家養老基金實際凈收益率（單位：%）102
圖表75：主要國家養老基金資產配置比例（單位：%）103
圖表76：主要國家養老基金占GDP比重（單位：%）104
圖表77：養老保險基金主要投資特點104
圖表78：養老保險基金主要投資原則105
圖表79：各類投資工具的優缺點比較106
圖表80：2014年以來社保基金資產投資結構變化情況（單位：%）109
圖表81：2014年以來社保基金權益結構變化情況（單位：%）109
圖表82：2014年以來社保基金收入與收益結構情況（單位：億元）110
圖表83：2008年以來社保基金歷年收益情況表（單位：億元，%）111
圖表84：我國養老保險基金投資主要問題112
圖表85：我國養老保險基金投資策略選擇114
圖表86：商業養老保險發展歷程116
圖表87：商業養老保險與社會養老險的區別118
圖表88：商業養老保險與社會養老險的區別120
圖表89：2008年以來我國保險行業保費收入變化情況（單位：億元，%）121
圖表90：2008年以來我國壽險行業保費收入變化情況（單位：億元，%）122
圖表91：2008年以來我國壽險行業保費收入占保費總收入的比重變化情況（單位：%）122
圖表92：商業養老保險市場特點分析123
圖表93：商業養老保險市場存在的問題分析125
圖表94：我國養老保險公司企業年金市場規模情況（單位：億元）127
圖表95：專業養老保險公司企業年金繳費占比情況（單位：%）127
圖表96：2019年以來壽險公司保費收入市場份額排名情況（單位：億元，%）129
圖表97：商業養老保險基本業務種類132
圖表98：團體養老保險產品種類特點分析136
圖表99：兩種企業年金計劃基本情況的比較137
圖表100：團體養老年金保險產品管理方法137
圖表101：團體養老年金保險分銷策略分析139
圖表102：保險公司人身保險業務收入構成情況（單位：億元）140
圖表103：保險公司人壽保險團體業務收入排名情況（單位：億元，%）141
圖表104：團體商業養老保險業務經營策略分析141
圖表105：一季度企業年金基金管理機構列表144
圖表106：保險公司企業年金基金法人受托管理情況（單位：個，億元，%）145
圖表107：保險公司企業年金基金投資管理情況（單位：個，億元，%）146
圖表108：保險公司企業年金運作優劣勢分析146
圖表109：2015年以來我國養老保險公司企業年金市場規模情況（單位：億元，%）148
圖表110：2015年以來我國養老保險公司受托管理資產情況（單位：億元，%）149
圖表111：2015年以來我國養老保險公司投資管理資產情況（單位：億元，%）150
圖表112：2015年以來我國養老保險公司企業年金繳費分布情況（單位：%）151
圖表113：2015年以來我國養老保險公司受托管理資產分布情況（單位：%）151
圖表114：2015年以來我國養老保險公司投資管理資產分布情況（單位：%）152
圖表115：商業養老保險產品定價風險因素分析153
圖表116：商業養老保險產品分類及特點分析154
圖表117：商業養老保險產品問題分析155
圖表118：變額年金資金流示意圖157
圖表119：變額年金養老金投資優勢分析159
圖表120：變額年金項目時間表162
……略

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