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第一章 個人理財產業市場概述 1
第一節 個人理財基本概況 1
一、 個人理財特點 1
二、 個人理財的范圍 3
三、 個人理財的發展 4
四、 理財規劃的核心與步驟 5
五、 個人理財的方式和方法 5
六、 傳統與現代個人理財比較 7
第二節 個人理財投資方式 8
一、 個人理財投資方式選擇 8
二、 個人理財投資方式特點 10
第三節 個人理財業務概述 14
一、 個人理財業務的概念 14
二、 個人理財業務的分類 15
三、 理財師資格認證制度 16

第二章 2019-2021年全球個人理財市場環境分析 18
第一節 全球經濟發展環境分析預測 18
一、 全球經濟發展概述及的相關預測 18
二、 主要經濟體經濟發展概述及發展前景 24
三、 全球經濟進程分析 27
第二節 全球政治發展環境分析 29
一、 全球政治環境發展 29
二、 主要經濟體環境發展 31
第三節 全球個人理財社會環境分析 34
一、 全球化與收入分配差距 34
二、 主要國家基尼系數 36
三、 發展中國家內部、發達國家內部的收入差距 37

第三章 2019-2021年全球主要國家個人理財市場運營情況分析 40
第一節 美國個人理財市場發展概況 40
一、 美國個人理財市場發展歷程 40
二、 美國個人理財業的商業運營狀況 42
三、 美國的獨立賬戶資產管理市場 43
四、 美國證券市場理財產品市場 44
五、 美國理財業的執業資格 48
六、 美國專戶理財的費用結構 49
七、 美國商業銀行個人理財業務概述 52
第二節 歐洲主要國家個人理財市場發展概況 57
一、 英國個人理財市場 57
二、 德國個人理財市場 57
三、 法國個人理財市場 58
第三節 日本個人理財市場分析 59
一、 日本個人資產規模 59
二、 FP資質認證促進日本個人理財市場規范化 60
三、 日本銀行個人理財業務三大工具 61
四、 日本基金市場分析 61
五、 日本股票市場分析 63
六、 日本個人理財市場發展趨勢分析 64
第四節 澳大利亞個人理財市場分析 67
一、 澳大利亞經濟形勢分析 67
二、 澳大利亞個人理財業務的發展 68
三、 澳大利亞理財教育體系 70
四、 澳大利亞個人理財監管架構 71
五、 澳大利亞管理基金市場競爭格局 72
六、 澳大利亞理財業務經營模式多樣化 74
七、 澳大利亞個人理財市場發展趨勢 75

第四章 2019-2021年中國個人理財市場發展環境分析 76
第一節 個人理財宏觀環境分析 76
第二節 中國個人理財政策環境分析 77
一、 基金新政策發展分析 77
二、 貨幣新政策 80
三、 貨幣政策的預測 82
四、 維護金融穩定的法規政策 82
第三節 中國個人理財市場社會環境 84
一、 中國社會結構轉型現狀及趨勢 84
二、 中國個人金融資產規模 87
三、 中國中高收入群體的結構分布 88
四、 中國財富集中化趨勢 89

第五章 2019-2021年中國個人理財市場運行形勢分析 90
第一節 中國個人理財市場發展現狀 90
一、 個人理財市場的發展規模分析 90
二、 理財市場變化分析 90
三、 個人投資理財的熱點分析 91
第二節 中國農村個人理財市場分析 94
一、 農村個人理財發展現狀 94
二、 農村個人理財的障礙 95
三、 農村個人理財的對策 97
四、 農村信用社發展個人理財業務策略分析 99
第三節 中國個人理財市場的問題 103
一、 理財產品存在的問題 103
二、 理財業務環境不完善監管方面缺陷 104
三、 銷售方面缺陷 105
四、 理財人員方面缺陷 106
第四節 中國理財業的幾點建議 106
一、 加強理財的教育培訓 106
二、 注重理財經營模式的構建 107
三、 加強理財業的金融監管 109

第六章 2019-2021年中國個人理財市場形態分析 111
第一節 中國個人理財市場分布及理財信心分析 111
一、 具有理財能力的人群分布 111
二、 中國個人理財信心分析 111
三、 理財者對投資理財產品的期望 111
四、 個人投資理財的分析分析 112
五、 文化因素對個人金融投資行為的影響 113
第二節 中國個人理財市場態度變化分析 116
一、 學歷收入年齡左右理財觀 116
二、 國人理財的偏好分析 117
三、 國人理財存在的顧忌分析 118
四、 對理財產品的了解程度分析 118
第三節 個人理財信息的來源及影響 118
一、 理財者理財信息的來源渠道 118
二、 來源渠道對最終決策的影響 119

第七章 2019-2021年中國個人理財行為市場分析 120
第一節 中國個人理財分齡狀況 120
一、 人生各年齡段理財分析 120
二、 年齡段的置業理財 121
三、 不同年齡段的人理財策略 126
第二節 不同收入群體理財狀況 128
一、 收入五萬元以下理財狀況 128
二、 中等收入階層理財狀況 129
三、 高等收入階層理財狀況 130
第三節 不同區域個人理財市場分析 130
一、 上海投資理財人群分析 130
二、 北京、上海、廣州、深圳理財人群比較 131

第八章 2019-2021年中國個人理財產品市場運行動態分析 134
第一節 中國銀行個人理財產品分析 134
一、 中國商業銀行個人理財產品的發展概況 134
二、 商業銀行個人理財業務市場細分分析 135
三、 中國銀行調整理財產品銷售類型 135
四、 中國銀行理財產品發展狀況 136
五、 銀行個人理財產品的供需分析 137
六、 銀行個人理財存在的問題分析 139
第二節 中國保險理財市場發展分析 140
一、 保險理財市場發展現狀 140
二、 農村保險理財市場現狀 141
三、 壽險保障型產品在個人理財中的發展 141
四、 財產保險在個人理財中的發展 144
五、 保險理財市場趨勢走向 145
第三節 中國基金理財市場發展分析 148
一、 基金理財概況 148
二、 中低收入家庭的基金理財 148
三、 基金市場發展現狀 148
四、 基金行業投資分析 149
第四節 中國樓市理財市場發展分析 150
一、 全國房地產市場形勢分析 150
二、 房產在個人理財中的優勢和不足 150
三、 房地產市場中的個人投資研究 152
第五節 中國外匯理財市場發展分析 153
一、 中國個人外匯理財情況 153
二、 外匯在個人理財中的優勢 155
三、 選擇外匯理財產品的策略 155
四、 外匯理財看幣種發展趨勢 157
第六節 中國期貨理財市場發展分析 158
一、 期貨市場分析 158
二、 期貨理財市場發展狀況 160
三、 期權在個人理財中的優勢 160
四、 期權在個人理財中的不足 161
五、 期貨理財市場發展預測分析 161
第七節 中國股市理財市場發展分析 162
一、 股票市場盤點 162
二、 股票理財市場發展態勢 164
三、 中國股市個人投資者狀況分析 165
四、 中國股市總規模預測 166
第八節 其他理財產品市場分析 167
一、 古玩在個人理財中的發展概況 167
二、 黃金在個人理財中的發展概況 167
三、 普通紀念金屬幣在個人理財中的發展概況 169
四、 金銀紀念幣在個人理財中的發展概況 169
五、 彩票在個人理財中的發展概況 170

第九章 中國個人理財市場競爭格局分析 172
第一節 中國個人理財市場產品的競爭分析 172
一、 銀行理財的競爭現狀分析 172
二、 基金業競爭模式 173
第二節 中國個人理財市場競爭格局 175
一、 中國金融機構的分業經營 175
二、 個人理財市場競爭存在的問題 177
三、 中國商業銀行個人理財市場競爭力SWOT分析 179
四、 外資在華銀行個人理財市場競爭力SWOT分析 183
五、 券商個人理財市場競爭力SWOT分析 186
六、 外資理財機構主打高端理財市場狀況 186

第十章 中國銀行個人理財業務市場主體競爭力分析 187
第一節 中國工商銀行股份有限公司 187
一、 企業概況 187
二、 企業主要經濟指標分析 199
三、 企業個人理財業務狀況分析 200
第二節 中國建設銀行股份有限公司 206
一、 企業概況 206
二、 企業主要經濟指標分析 207
三、 企業個人理財業務狀況分析 208
第三節 上海浦東發展銀行股份有限公司 212
一、 企業概況 212
二、 企業主要經濟指標分析 212
三、 企業個人理財業務狀況分析 213
第四節 招商銀行股份有限公司 214
一、 企業概況 214
二、 企業主要經濟指標分析 215
三、 企業個人理財業務狀況分析 216
第五節 廣東發展銀行 217
一、 企業概況 217
二、 企業主要經濟指標分析 219
三、 企業個人理財業務狀況分析 220
第六節 農業銀行 221
一、 企業概況 221
二、 企業主要經濟指標分析 221
三、 企業個人理財業務狀況分析 222

第十一章 中國券商個人理財業務主體競爭力分析 225
第一節 中信證券股份有限公司 225
一、 企業概況 225
二、 企業主要經濟指標分析 226
第二節 宏源證券股份有限公司 228
一、 企業概況 228
二、 企業主要經濟指標分析 228
第三節 東北證券股份有限公司 230
一、 企業概況 230
二、 企業主要經濟指標分析 231
第四節 長江證券股份有限公司 232
一、 企業概況 232
二、 企業主要經濟指標分析 236
第五節 國元證券股份有限公司 237
一、 企業概況 237
二、 企業主要經濟指標分析 239
第六節 國金證券股份有限公司 240
一、 企業概況 240
二、 企業主要經濟指標分析 244
第七節 海通證券股份有限公司 245
一、 企業概況 245
二、 企業主要經濟指標分析 247
第八節 方正證券股份有限公司 248
一、 企業概況 248
二、 企業主要經濟指標分析 250
第九節 光大證券股份有限公司 251
一、 企業概況 251
二、 企業主要經濟指標分析 252
第十節 西南證券股份有限公司 253
一、 企業概況 253
二、 企業主要經濟指標分析 254

第十二章 中國基金管理公司個人理財業務主體競爭力分析 256
第一節 工銀瑞信 256
第二節 博時基金 260
第三節 鵬華基金 262
第四節 易方達基金 264

第十三章 2021-2026年中國個人理財市場發展趨勢分析 266
第一節 中國個人理財業務發展展望 266
一、 個人理財業務發展的驅動力 266
二、 中國銀行理財業務發展的路徑選擇 267
第二節 未來個人理財市場預測分析 269

第十四章 中國個人理財發展策略分析 271
第一節 商業銀行個人理財業務的營銷策略 271
一、 水平營銷理論及其運用 271
二、 個人理財業務水平營銷的實施 273
三、 商業銀行個人理財業務發展策略 275
第二節 中資銀行個人理財業務市場拓展策略 277
一、 中資銀行個人理財業務存在的問題 277
二、 中資銀行個人理財業務市場競爭策略研究 278
第三節 中國個人理財的發展策略分析 279
一、 個人理財業務市場的拓展分析 279
二、 個人理財業務的挑戰及對策 280
三、 個人理財業務市場的競爭戰略 281
四、 拓展個人理財業務的對策研究 281

第十五章 2021-2026年中國個人理財市場投資機會與風險分析 284
第一節 中國個人理財市場投資機會分析 284
一、 中國經濟增長分析 284
二、 個人理財投資建議 284
三、 證券市場投資建議 286
四、 深度解讀消費行業 287
第二節 中國個人理財市場投資風險分析 291
一、 房產投資存在的風險 291
二、 在消費行業投資存在的風險 293
三、 在證券投資方面存在的風險 293
第三節 中國個人理財市場運行機會預測 294
一、 預測分析 294
二、 建議 295
圖表目錄
 
圖表 1：七國集團GDP增長率（%） 18
圖表 2：金磚國家及部分亞洲經濟體GDP同比增長率（%） 19
圖表 3：全球及主要經濟體制造業和服務業PMI 21
圖表 4：全球及主要經濟體制造業PMI新訂單和出口新訂單指數 21
圖表 5：全球主要經濟體增長前景預估 31
圖表 6：2010-2021年我國基尼系數分析 36
圖表 7：銀行理財產品收益率曲線變化 91
圖表 8：具有理財能力的人群分布 111
圖表 9：理財體檢客戶學歷分析 116
圖表 10：理財體檢客戶收入分布 117
圖表 11：理財體檢客戶年齡分布 117
圖表 12：2021年銀行業理財市場月度余額和存續只數 138
圖表 13：券商個人理財市場競爭力SWOT分析 186
圖表 14：工商銀行組織架構 198
圖表 15：工商銀行主要經濟指標分析 199
圖表 16：中國工商銀行盈利能力分析 199
圖表 17：中國工商銀行償債能力分析 199
圖表 18：中國工商銀行運營能力分析 199
圖表 19：中國工商銀行成長能力分析 200
圖表 20：“利添利”賬戶理財業務功能圖示 201
圖表 21：建設銀行主要經濟指標分析 207
圖表 22  建設銀行盈利能力分析 207
圖表 23  建設銀行償債能力分析 208
圖表 24：建設銀行運營能力分析 208
圖表 25  建設銀行成長能力分析 208
圖表 26：浦發銀行主要經濟指標分析 212
圖表 27：浦發銀行盈利能力分析 213
圖表 28：浦發銀行運營能力分析 213
圖表 29：浦發銀行償債能力分析 213
圖表 30：浦發銀行成長能力分析 213
圖表 31：招商銀行主要經濟指標分析 215
圖表 32：招商銀行償債能力分析 215
圖表 33：招商銀行盈利能力分析 216
圖表 34：招商銀行成長能力分析 216
圖表 35：利潤表分析 219
圖表 36：利息凈收入 219
圖表 37：農業銀行主要經濟指標分析 221
圖表 38：中國農業銀行盈利能力分析 222
圖表 39：中國農業銀行償債能力分析 222
圖表 40：中國農業銀行運營能力分析 222
圖表 41：中國農業銀行成長能力分析 222
圖表 42：中信證券主要經濟指標分析 226
圖表 43：中信證券成長能力分析 227
圖表 44：中信證券盈利能力分析 227
圖表 45：中信證券運營能力分析 227
圖表 46：中信證券償債能力分析 227
圖表 47：宏源證券主要經濟指標分析 228
圖表 48：宏源證券成長能力分析 229
圖表 49：宏源證券盈利能力分析 229
圖表 50：宏源證券運營能力分析 229
圖表 51：宏源證券償債能力分析 229
圖表 52：東北證券主要經濟指標分析 231
圖表 53：東北證券成長能力分析 231
圖表 54：東北證券盈利能力分析 231
圖表 55：東北證券運營能力分析 232
圖表 56：東北證券償債能力分析 232
圖表 57：長江證券主要經濟指標分析 236
圖表 58：長江證券成長能力分析 236
圖表 59：長江證券盈利能力分析 236
圖表 60：長江證券運營能力分析 237
圖表 61：長江證券償債能力分析 237
圖表 62：國元證券組織架構 239
圖表 63：國元證券主要經濟指標分析 239
圖表 64：國元證券成長能力分析 240
圖表 65：國元證券盈利能力分析 240
圖表 66：國元證券運營能力分析 240
圖表 67：國元證券償債能力分析 240
圖表 68：國金證券主要經濟指標分析 244
圖表 69：國金證券成長能力分析 244
圖表 70：國金證券盈利能力分析 244
圖表 71：國金證券運營能力分析 244
圖表 72：國金證券償債能力分析 245
圖表 73：海通證券主要經濟指標 247
圖表 74：海通證券成長能力分析 248
圖表 75：海通證券盈利能力分析 248
圖表 76：海通證券運營能力分析 248
圖表 77：海通證券償債能力分析 248
圖表 78：方正證券主要經濟指標分析 250
圖表 79：方正證券成長能力分析 250
圖表 80：方正證券盈利能力分析 250
圖表 81：方正證券運營能力分析 251
圖表 82：方正證券償債能力分析 251
圖表 83：光大證券主要經濟指標分析 252
圖表 84：光大證券成長能力分析 252
圖表 85：光大證券盈利能力分析 253
圖表 86：光大證券運營能力分析 253
圖表 87：光大證券償債能力分析 253
圖表 88：西南證券主要經濟指標分析 254
圖表 89：西南證券成長能力分析 254
圖表 90：西南證券盈利能力分析 255
圖表 91：西南證券運營能力分析 255
圖表 92：西南證券償債能力分析 255
圖表 93：完善的投資體系 258
圖表 94：科學的投資流程 259
圖表 95：債券投資流程 259
圖表 96：專業的指數化投資 260
圖表 97：博時基金股東結構圖 262
圖表 98：易方達基金股東結構 265

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