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第一章我國零售銀行業發展環境分析9
第一節國際銀行業發展金融環境分析9
一全球資本擴張趨勢9
二金融重商主義分析10
三雙重夾擊下零售銀行業務發展分析10
第二節宏觀經濟環境分析11
一銀行業相關指標分析17
二零售銀行業務相關影響因素重點分析19
三2014年2020年經濟環境-20
第三節2020年我國零售銀行業發展政策環境分析24
一財政政策24
二金融貨幣政策26
三匯率政策31
第四節-零售銀行業務重點關注行業分析33
一證券市場發展解析33
二房地產汽車行業回暖34
第五節新巴塞爾協議對中資銀行未來發展的影響59
一新巴塞爾協議對中國銀行業的考驗59
二執行新巴塞爾協議對我國銀行業的影響分析62
12020年起部分銀行執行新巴塞爾協議62
2加強銀行系統在遭遇突發事件時抵御風險的能力62
3對國內商業銀行資本充足率的監管62
三新巴塞爾協議與中國商業銀行提高資本充足率的對策研究63

第二章2020年我國零售銀行業務總體發展情況分析65
第一節零售銀行業務總體發展情況65
一信貸規模擴大，而息差收入下降65
二以手續費及傭金為主的中間業務的占比提高66
三在衍生金融工具理財產品創新等方面仍有許多不足66
第二節國內零售銀行業務市場發展格局分析67
一中資銀行零售銀行業務發展情況67
二外資銀行在華發展動態分析70
第三節國內上市銀行零售銀行業務對比分析73
一商業銀行零售業務發展策略分析73
二零售銀行重點業務同業對比分析74
1零售存款業務同業對比分析74
2零售貸款業務同業對比分析75
3個人理財業務同業對比分析76
4信用卡業務同業對比分析78
三零售銀行業務服務渠道同業對比分析79
1手機銀行業務79
2自助設備投放80
3網上銀行業務80
第四節全國重點省市銀行零售業務市場發展狀況調查82
一上海市82
二北京市84
三深圳市84
四天津市85
五重慶市86
六其他省市87
第五節2016-2020年我國商業銀行零售銀行業務發展趨勢分析88

第三章零售銀行存款業務市場分析及預測92
第一節存款規模分析92
一2020年存款數據及解析92
1增長迅速92
27月份居民戶存款負增長92
二經濟態勢對居民儲蓄存款的影響分析93
第二節2020年存款結構分析94
一人民幣各項存款持續增加94
二居民戶存款呈少增態勢95
三企業存款增加較多95
第三節2020年我國居民儲蓄存款特點分析96
一貨幣活期化趨勢明顯96
二再現儲蓄“搬家”現象97
第四節2020年2014我國商業銀行存款市場發展預測98

第四章2016-2020年我國商業銀行存款產品創新研究100
第一節國外商業銀行存款產品設計100
一國外商業銀行存款產品設計與創新研究100
二國外商業銀行存款產品設計的特點及對我國的借鑒101
第二節我國商業銀行存款產品設計103
一我國商業銀行存款產品及其特點103
二近年我國商業銀行存款產品創新及其評價104
第三節2020年我國商業銀行存款產品設計創新研究107
一中外商業銀行存款產品設計的差異分析107
二2020年我國商業銀行存款產品設計的背景分析111
三我國商業銀行存款產品設計的創新研究112

第五章零售銀行貸款業務市場分析及預測114
第一節2020年信貸數據及特點解析114
一信貸資金主要集中于政府投資114
二空轉資金占今年新增信貸資金的20%左右114
三票據融資與短期貸款替代關系114
四7月份個人信貸業務發展趨勢抬頭115
第二節個人消費信貸業務主要拉動因素分析116
一資本市場異�；钴S116
二經濟轉暖激發個人消費活力117
第三節零售銀行個人經營性貸款發展的市場機遇分析117
一個人經營性貸款市場機遇分析117
二個人經營性貸款的客戶定位分析119
第四節金融脫媒現象分析119
一間接融資比例下降趨勢不可逆轉120
二金融脫媒對我國商業銀行業的壓力已經顯現120
三金融脫媒背景下我國銀行業經營模式轉型分析121
四汽車金融公司市場占有率首次超過商業銀行123
第五節下半年貨幣信貸增速運行預測125
一下半年個人信貸將成主力125
二貨幣供應保持較快增長具備有利條件126
三下半年存貸款結構將有所優化126
四2020年新增貸款絕對額依然不低127

第六章零售銀行中間業務市場分析及預測129
第一節中間業務市場整體分析129
一2020年商業銀行中間業務總體運行分析129
1中間業務占比快速增加129
2中間業務多元盈利格局正逐步形成129
3代銷基金業務下降明顯129
4理財和代理保險等業務量上升130
二各行中間業務均有較大突破131
三下半年中間業務面臨較大挑戰131
第二節我國商業銀行中間業務細分分析131
一商業銀行第三方存管業務對比分析132
1股份制銀行間第三方存管業務競爭激烈132
2股份制商業銀行第三方存款業務特點比較132
二商業銀行基金代銷業務對比分析133
1銀行基金代銷業務收入下降133
2銀行壟斷的基金銷售模式正被多元化渠道弱化134
三商業銀行銀保業務對比分析134
1銀保業務成為銀行利潤新增長點134
22020年銀保業務動態監測135
四2020年短期融資券發行情況與利差分析135
第三節20162020年我國商業銀行中間業務發展SWOT分析140
一優勢分析140
二劣勢分析141
三機遇分析142
四挑戰分析142
第四節未來我國商業銀行中間業務發展對策分析145
一走差異化道路145
二建立科學管理體系145
三培養高素質人才145

第七章2016-2020年私人銀行業務發展現狀及趨勢預測147
第一節中國私人銀行業務發展現狀147
一私人銀行業務發展前景廣闊147
二私人銀行業務需要專業化經營154
三私人銀行業務經營模式有待進一步完善154
第二節設立私人銀行專營機構的意義與重要作用157
一建立和完善低中高端客戶相結合的零售銀行服務體系157
二改善國內銀行的收入結構157
三建立健全私人銀行風險管理體系,完善內部控制制度158
四加強國內商業銀行成本控制和核算管理158
五培養專業高素質的營銷隊伍158
第三節國內商業銀行設立私人銀行專營機構的可行性分析159
一商業銀行綜合實力顯著增強159
二私人銀行業務體系已基本形成159
三私人銀行業務具備較有效的內部控制和風險管理制度159
第四節國內商業銀行私人銀行業務專營化經營案例分析160
一探索私人銀行專營機構的運作模式160
二強化私人銀行業務風險控制體制160
三加強私人銀行業務系統基礎設施建設161
四加強與國際先進銀行建立深層次私人銀行業務合作161

第八章我國零售銀行消費者偏好分析162
第一節零售銀行消費者偏好分析162
第二節零售銀行消費者偏好分析的價值體現162
一消費者偏好是決定銀行產品價值的關鍵因素162
二消費者偏好分析是體現市場細分的主要內容163
三消費者偏好分析是銀行實現差異化服務的堅實基礎163
四消費者偏好分析是國內銀行提升競爭力的重要手段164
第三節零售銀行消費者偏好的分析方法164
一零售銀行消費者偏好的分類165
1顯性偏好165
2隱性偏好165
3未來偏好166
二構建零售銀行消費者偏好指標體系167
三零售銀行消費者偏好的主要研究方法168
第四節運用零售銀行消費者偏好分析實施差異化策略168

第九章中國商業銀行零售客戶終身價值管理分析170
第一節銀行業零售客戶終身價值應用現狀170
一客戶識別現狀170
二客戶維系現狀170
三客戶區分現狀171
第二節中國商業銀行零售客戶終身價值構成因素分析172
第三節中國商業銀行零售客戶終身價值的影響因素173
一個人因素對于客戶終身價值的影響173
二微觀環境對商業銀行零售客戶終身價值的影響175
三宏觀環境對商業銀行零售客戶終身價值的影響177
第四節2016-2020年我國零售銀行客戶價值開發策略分析178

第十章2016-2020年零售銀行渠道建設情況分析180
第一節2020年我國零售銀行渠道建設現狀180
第二節提升商業銀行零售渠道競爭力的策略分析181
一優化網點網絡體系181
二產品創新提升銷售成功率182
三構建營銷服務平臺182
四加快流程再造以及渠道整合182
五注重信息反饋183
六打造高素質人才體系183
第三節我國零售銀行網點建設分析184
一我國零售銀行網點建設的現狀及不足184
二國外銀行業先進經驗分析184
三網點建設的決定因素分析185
四未來物理網點選擇及轉型研究185
第四節我國商業銀行財富管理中心建設情況189
一我國財富管理中心建設及業務發展情況分析189
1國內銀行財富管理中心建設情況分析189
2財富客戶服務需求調研190
二我國商業銀行財富管理中心理財業務核心競爭力分析190
1業務模式整合190
2產品研發191
3市場開拓191
4服務提升192
5專家團隊建設192
6風險管理193
三財富中心財富管理業務模式分析193
1以專業理財為基礎，打造特色理財規劃核心競爭力194
2以優質服務為支持，確�？蛻衾�益最大化194
3以特色活動為手段，提高高端客戶忠誠度194
4以“走出去”營銷為輔助，大力挖掘高端潛力客戶195
四我國商業銀行財富管理中心業務改進舉措分析195
1建議制定專屬理財預約制度，凸現財富中心管理優勢195
2建議增加理財經理的后備支持，確保理財經理專業理財195
3建議實行高端客戶推薦制度，確保高端客戶的穩定積累195

第十一章2016-2020年我國零售銀行定價策略分析197
第一節我國零售銀行業務定價權變遷分析197
一定價權歸屬的背景197
二商業銀行中間業務價格的內容及其定價的目標197
第二節商業銀行定價原則分析198
一實現利潤最大化198
二提高市場份額198
三適應價格競爭198
四篩選客戶199
第三節我國商業銀行零售銀行業務產品定價存在的問題199
一客戶對商業銀行中間業務產品定價存在誤區199
二忽視產品和服務成本核算的重要性199
三傳統的中間業務產品定價體制缺乏彈性200
第四節2016-2020年我國商業銀行零售銀行業務產品合理定價的對策200
一建立會計核算體系，推行全面成本管理200
二實施市場細分200
三建立中間業務的監督機制201

 

 

 

 

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